Incorporación. Literalidad. Autonomía



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  • Universidad de San Martin de Porres
  • Facultad de Derecho
  • Seminario de Títulos Valores
  • Prof.: Felipe Iannacone Silva
  • 2014

Revisión Principios cartulares

Principios cartulares

  • Incorporación.
  • Literalidad.
  • Autonomía.
  • Legitimidad activa y pasiva.
  • TÍTULO VALOR (una noción sobre la base de los principios enunciados):
  • Documento que legitima el ejercicio de un derecho patrimonial, literal, autónomo e incorporado.

Sin embargo no olvidemos la siguiente noción completa:

  • Documento (material y formal) destinado a la circulación
  • Que incorpora una orden o una promesa de pago (crédito)
  • O que representa bienes...
  • De contenido patrimonial conforme a su literalidad
  • Exigible por cualquier poseedor de buena fe en forma autónoma
  • PRINCIPIO DE INCORPORACION
  • (compenetración o inmanencia)
  • Documento
  • Derecho
  • Incorporación de derechos patrimoniales:
  • El valor está en el derecho y no en el documento.
  • La prestación tiene contenido patrimonial.
  • Art. 1° LTV: (*)
  • “Los valores materializados que representen o incorporen derechos patrimoniales tendrán la calidad y los efectos de Título-Valor...”
  • (*) Ley de Títulos Valores
  • Unidad:
  • La comunidad de destino entre el título (cosa corporal) y el derecho (cosa incorporal) es absoluta.
  • Ya incorporado, no hay ruptura entre el documento y el derecho.
  • El título valor es un bien mueble, por tanto el derecho queda sometido al tratamiento jurídico de las cosas muebles.
  • Materialización:
  • El título es condición necesaria para el ejercicio de los derechos en él contenidos.
  • Los procesos de desmaterialización de los títulos valores conllevan al nacimiento de un concepto con diferentes principios: “el valor mobiliario”.
  • Sin embargo el Art. 2° LTV señala “ pueden tener la misma naturaleza del Título Valor...”

Principio de incorporación y carácter general de “Necesariedad” del título valor

  • A partir de la incorporación:
  • La posesión del título resulta indispensable para ejercer los derechos contenidos en el mismo.
  • Para transmitir el derecho es preciso transferir el documento.
  • Vívante dice que el título es el documento necesario para el ejercicio de los derechos contenidos en el mismo. Fernández, sostiene, asimismo, que título y derecho son conceptos jurídicamente innescindibles.

Principio de incorporación Involucra tres conceptos:

  • Documento físico o material.
  • Formalidad del documento (“tipicidad”) y tácito destino circulatorio.
  • Contenido patrimonial (valor o derecho que se incorpora)
  • El título valor como documento constitutivo.
  • El título valor como documento dispositivo.

Principio de incorporación Título Valor, microformas y copias fieles autenticadas de ellas y de sus microduplicados – Decreto Legislativo 681

  • Microforma: imagen reducida y condensada, o compactada, o digitalizada de un documento.
  • Microduplicado: reproducción exacta del elemento original que contiene microformas.
  • Los “funcionarios de la fe pública” dan fe de estos procesos.

Principio de incorporación Título Valor, microformas y copias fieles autenticadas de ellas y de sus microduplicados – Decreto Legislativo 681

  • Efectos legales:
  • “Los medios portadores de las microformas… sustituyen a los … documentos originales micrograbados en ellos para todos los efectos legales” (Art.8º).
  • Precisión legal:
  • “Las copias autenticadas no sustituyen a los títulos valores originales para el efecto de despachar ejecución o de exigir la prestación incorporada en el título…” (Art. 11º).

Caso relativo al principio de incorporación ¿Se puede emitir una Letra de Cambio en Garantía?

  • ¿La Ley de Títulos Valores prohíbe la emisión de Letras de Cambio en garantía?
  • ¿Una Letra de Cambio en garantía contiene una orden incondicional de pago?
  • Letra de Cambio en garantía = Endoso en Garantía
  • NO
  • NO
  • Una Letra de Cambio en garantía no puede contener una orden incondicional de pago, porque está sujeta a que se incumpla la obligación.
  • Si bien la Letra contiene el nombre y firma de quien la emite, porque está girada a la orden de la ejecutante, el hecho de haber sido emitida en garantía, le hace perder el mérito ejecutivo.
  • ¿cuál sería el contenido patrimonial a incorporar?
  • PRINCIPIO DE LITERALIDAD
  • Referencias Legales:
  • Artículo 4° LTV.- PRINCIPIO DE LITERALIDAD
  • Alcances
  • 4.1) “El texto del documento determina los alcances y modalidad de los derechos y obligaciones contenidos en el título valor o, en su caso, en hoja adherida a él.”
  • Hoja Adherida, Efectos
  • 4.2)
  • En Valores Desmaterializados
  • 4.3) ”Los derechos y obligaciones que se establezcan conforme a la ley de la materia con relación a los valores con representación por anotación en cuenta, bajo responsabilidad del emisor y en su caso de la Institución de Compensación y Liquidación de Valores, deberán ser inscritos en los respectivos registros, surtiendo pleno efecto desde su inscripción.”
  • Art. 13° LTV.- LITERALIDAD, PUBLICIDAD DE GRAVÁMENES Y AFECTACIONES
  • Las medidas cautelares, la prenda, el fideicomiso y cualquier afectación sobre los derechos o los bienes representados por el título valor no surten efecto si no se anotan en el mismo título; o, según su naturaleza, en la matrícula o registro del respectivo valor.
  • PRINCIPIO DE LITERALIDAD
  • Art. 19° LTV.- CAUSALES DE CONTRADICCION
  • 19.1) “Cualquiera que fuere la vía en la que se ejerciten las acciones derivadas del título valor, el demandado puede contradecir fundándose en:
  • a) el contenido literal del título valor o en los defectos de forma legal de éste;”
  • PRINCIPIO DE LITERALIDAD
  • Títulos perfectos e imperfectos o jurídico-escriturarios y jurídico-materiales:
  • La literalidad del derecho es la característica propia de los títulos-valores perfectos. En estos títulos, el suscriptor para modificar su contenido, no puede invocar ningún elemento que esté fuera del título y no sea recognoscible a través de éste (“lo que no está en el título, no está en el mundo”).
  • En oposición, los títulos imperfectos, incorporan un derecho preexistente cuya vigencia y modalidad se determinan por elementos extraños al título.
  • PRINCIPIO DE LITERALIDAD
  • Títulos perfectos e imperfectos o jurídico-escriturarios y jurídico-materiales:
  • La literalidad del derecho es la característica propia de los títulos-valores perfectos. En estos títulos, el suscriptor para modificar su contenido, no puede invocar ningún elemento que esté fuera del título y no sea recognoscible a través de éste (“lo que no está en el título, no está en el mundo”).
  • En oposición, los títulos imperfectos, incorporan un derecho preexistente cuya vigencia y modalidad se determinan por elementos extraños al título.
  • PRINCIPIO DE LITERALIDAD
  • ¿Qué diferencia existe con los títulos valores completos e incompletos (conforme al regulación del Artículo 10º de la Ley de Títulos Valores?
  • AUTONOMIA DEL DERECHO CARTULAR
  • Relación causal o fundamental o “primitiva”
  • C
  • C1
  • V
  • V1
  • Primera expresión
  • Un contrato de
  • compraventa
  • AUTONOMIA DEL DERECHO CARTULAR
  • Relación causal o fundamental o “primitiva”
  • Relación cartular o documental o instrumental
  • C
  • C1
  • V
  • V1
  • Bien
  • Precio
  • Título Valor
  • “En suspenso”
  • No olvidemos también esta posibilidad:
  • Relación jurídica que deriva de un contrato de compraventa de mueble
  • Relación jurídica que originada en la emisión de un título valor
  • C
  • C1
  • V
  • V1
  • Bien
  • Precio
  • Título Valor

Autonomía

  • Funciona desde la primera transferencia posterior a la emisión y a favor de los terceros que adquirieron el título valor de buena fe.
  • Segunda expresión
  • Por endoso
  • Primer Tomador
  • Deudor principal
  • B
  • C
  • Primer endoso
  • Segundo endoso
  • Gozan del
  • privilegio del
  • endoso
  • Se hace inoponible al endosatario las excepciones personales que se pudieran plantear contra el endosante (primer tomador)
  • TITULO VALOR

El tenedor del título valor aparece como acreedor originario del obligado y no como un sucesor de quien lo precedió en la titularidad del documento.

  • El tenedor del título valor aparece como acreedor originario del obligado y no como un sucesor de quien lo precedió en la titularidad del documento.
  • Como señala Peña Nossa Lisandro: “ La autonomía significa que la posición jurídica de las partes y los derechos que se transfieren a la serie de relaciones cambiarias generadas por el proceso de circulación de un TV, son independientes entre sí.
  • Autonomía

La autonomía permite que el derecho adquirido sea en muchas ocasiones de superior categoría, como cuando el derecho consignado en un título valor o el título mismo estaban viciados por una causa de nulidad en el momento de transferirse el derecho, el adquirente del mismo lo adquiere totalmente saneado, rompiéndose con el principio del derecho civil en el sentido de que nadie puede transmitir más derechos de los que tiene; en materia de títulos valores sí se puede”.

  • La autonomía permite que el derecho adquirido sea en muchas ocasiones de superior categoría, como cuando el derecho consignado en un título valor o el título mismo estaban viciados por una causa de nulidad en el momento de transferirse el derecho, el adquirente del mismo lo adquiere totalmente saneado, rompiéndose con el principio del derecho civil en el sentido de que nadie puede transmitir más derechos de los que tiene; en materia de títulos valores sí se puede”.
  • Autonomía
  • Derecho Cartular y Derecho Civil

Autonomía y privilegio del endoso

  • Se sostiene que la “función jurídica” de los títulos valores circulatorios se concreta en otorgar al tercer poseedor de buena fe inmunidad respecto de las excepciones que pueden oponer los obligados a la prestación que surge del título (sin más requisitos que la existencia de un documento con características especiales y su ley de circulación), siempre que tales defensas no resulten del mismo título o de situaciones procesales.

Autonomía

  • Segunda expresión
  • Primer Tomador
  • Deudor principal
  • B
  • C
  • Primer endoso
  • Segundo endoso
  • Gozan del
  • privilegio del
  • endoso
  • El derecho cartular queda fijado en cada uno de los sucesivos propietarios en forma originaria, en virtud de una relación real, objetiva.
  • Los derechos cartulares son adquiridos de modo originario en cada transmisión del título y no de modo derivado. El nuevo beneficiario adquiere un derecho originario; el que dice el título, sin vicios, ni limitaciones.
  • Existe prescindencia subjetiva

Autonomía

  • Cada nuevo portador del documento adquiere un derecho propio, independiente de cualquier relación personal que haya podido existir entre el emisor que adeuda la prestación y los anteriores portadores del documento.
  • Resulta así factible la llamada adquisición a non domino, esto es la adquisición de un derecho proveniente de quien no es su titular o la adquisición de un derecho mejor del que tenía el enajenante.
  • Para que la autonomía opere a favor del portador del título, haciendo inmune a situaciones subjetivas anteriores, es necesario que la adquisición sea de buena fe.
  • Segunda expresión

Autonomía

  • Segunda expresión
  • Primer Tomador
  • A
  • Deudor principal
  • B
  • C
  • Primer endoso
  • Segundo endoso
  • Cada nueva adquisición del derecho cartular es independiente de las relaciones extracartulares, fundamentales o subyacentes que pueden haber determinado las adquisiciones precedentes
  • Relación fundamental o causal
  • TITULO VALOR

Autonomía

  • Base legal Art. 94 LTV:
  • “94.1 Si las calidades del tenedor y del obligado principal del título valor correspondieran respectivamente al acreedor y al deudor de la relación causal, de la que se derivó la emisión de dicho título valor, el tenedor podrá promover a su elección y alternativamente, la acción cambiaria derivada del mismo o la respectiva acción causal
  • Interpretación
  • Art. 94.1: aquí también encontramos,
  • contrario sensu, la autonomía
  • cartular

Autonomía Acción cambiaria y acción causal

  • Base legal Art. 94 LTV:
  • “94.1 Si las calidades del tenedor y del obligado principal del título valor correspondieran respectivamente al acreedor y al deudor de la relación causal, de la que se derivó la emisión de dicho título valor, el tenedor podrá promover a su elección y alternativamente, la acción cambiaria derivada del mismo o la respectiva acción causal
  • ¿Cuándo se debe promover la acción causal y no la acción cambiaria?

Autonomía

  • Base legal Art. 94 LTV:
  • “94.1 Si las calidades del tenedor y del obligado principal del título valor correspondieran respectivamente al acreedor y al deudor de la relación causal, de la que se derivó la emisión de dicho título valor, el tenedor podrá promover a su elección y alternativamente, la acción cambiaria derivada del mismo o la respectiva acción causal
  • 94.2 Igual derecho asistirá al endosatario respecto a su inmediato endosante, siempre que el endoso fuere absoluto y derivase de una relación causal, en la que uno y otro tuvieren las calidades de acreedor y deudor respectivamente”
  • Interpretación
  • Art. 94.2

Autonomía

  • Nota procesal: respecto a las acciones cambiaria y causal (ejercicio alternativo):
  • Arts. 87 y 85 del C.P.C.
  • Procede la acumulación objetiva originaria sólo si las acciones se tramitan en la misma vía procedimental.
  • ¿se pueden acumular las acciones cambiaria y causal?
  • ¿qué implica ejercitar la acción cambiaria que no signifique ejercitar la acción causal?

Autonomía

  • ¿La emisión o transmisión de un título valor produce efectos de novación?
  • Artículo 1277 C.C.:
  • “Por la novación se sustituye una obligación por otra.
  • Para que exista novación es preciso que la
  • voluntad de novar se manifieste
  • indubitablemente en la nueva
  • obligación, o que la existencia
  • de la anterior sea incompatible
  • con la nueva”

Autonomía

  • ¿La emisión o transmisión de un título valor produce efectos de novación?
  • Artículo 1277 C.C.:
  • “Por la novación se sustituye una obligación por otra.
  • Para que exista novación es preciso que la
  • voluntad de novar se manifieste
  • indubitablemente en la nueva
  • obligación, o que la existencia
  • de la anterior sea incompatible
  • con la nueva”
  • Hay novación objetiva cuando
  • el acreedor y el deudor
  • sustituyen la obligación
  • primitiva por otra, con
  • prestación distinta o
  • a título diferente.

Autonomía

  • ¿La emisión o transmisión de un título valor produce efectos de novación?
  • Artículo 1279 C.C.:
  • “La emisión de títulos valores o su
  • renovación , la modificación de
  • un plazo o del lugar del pago, o
  • cualquier otro cambio accesorio
  • de la obligación, no
  • producen novación”
  • Actos que no producen novación

Autonomía y novación de obligaciones

  • ¿la renovación de un segundo pagaré produce efectos de novación?
  • “La novación es una forma de extinción de una obligación, y sucede cuando la obligación es sustituida por una nueva que se crea y que la reemplaza, es decir, importa la sustitución de una obligación por otra, cuestión que no sucede con la renovación del segundo pagaré”
  • (Cas. No. 2962-98-Cono Norte de 04.JUN.1999 (Revista Peruana de Jurisprudencia, Año II, No.3, Trujillo, 2000, pp. 80.83)

Autonomía y novación de obligaciones

  • ¿y el reconomiento judicial del “título valor” no protestado en plazo produce efectos de novación?
  • “[La] única posibilidad existente para el tenedor de documento [cambiario que ha sido perjudicado por haber transcurrido el plazo legal de protesto] es que opte por el reconocimiento judicial...[del título valor], de modo tal que aquí opera una típica novación entre la obligación primitiva y la obligación cambiaria que originan el título antes de perjudicarse [...]””
  • (Cas. No. 1801-99, Lima, Sala Civil de la Corte Suprema. Lima 30.NOV.1999 (El Peruano, 20.ENE.2000, p. 4599)

Abstracción y autonomía cartular

  • La abstracción es característica de algunos títulos valores.
  • La abstracción desvincula al documento de la relación causal.
  • La abstracción o desvinculación no es absoluta en tanto se puedan aplicar los Artículos 94.1 ó 94.2 ó 19 de la LTV.
  • Recordando:
  • En tanto el título valor haya circulado se presentarán las siguientes notas:
  • La desvinculación del documento con la relación causal y la adquisición de un derecho originario, desvinculado también de la posición jurídica de sus anteriores portadores permite que al tenedor legitimado no se le puedan oponer las excepciones personales (inexistencia, falsedad, nulidad, contrato bilateral no cumplido por el tomador del documento, etc.) que se podrían haber opuesto a los anteriores portadores.

Jurisprudencia antigua

  • Exp. 282-96
  • “Que los títulos valores como las letras de cambio con las que se ha instaurado la acción cambiaria se rigen por el principio de “abstracción cambiaria” y en tal virtud son documentos que carecen de historia, salvo que se haya ejercitado la acción causal que evidentemente no es la acción sub-litis
  • “...es cierto que la ejecutada ha formulado contradicción sin embargo no ha actuado prueba idónea que enerve el valor literal per-se de las cartulares pre-citadas”
  • Si las letras no adolecen de causal de nulidad y con el protesto respectivo no procede amparar la contradicción deducida.
  • ¿principio de abstracción cambiaria?
  • Sin embargo hubieron otras posiciones correctas…

Caso: medios de defensa en proceso

  • Casación 947-97 / Arequipa
  • “...La Sala ha realizado una interpretación errónea del mencionado dispositivo [que permite al deudor oponer al tenedor del título las excepciones derivadas de sus relaciones personales con el último], al sostener que el presente proceso (ejecutivo) no es la vía idónea para dilucidar situaciones que tengan que ver con la relación contractual de las partes, toda vez que no se trata de una acción causal”
  • ¿se pueden plantear medios de defensa basado en las relaciones personales con el demandante dentro del proceso ejecutivo? Veamos:
  • Otra situación es que en el caso que fue en casación no se probó en forma clara los fundamentos de la contradicción.

Autonomía

  • Efectos de las obligaciones:
  • El pago y extinción de la obligación cartular y causal.
  • Art. 1233 del Código Civil:
  • “La entrega de títulos valores que constituyen órdenes o promesas de pago, sólo extinguirá la obligación primitiva cuando:
  • hubiesen sido pagados, o
  • por culpa del acreedor se hubiesen perjudicado, salvo pacto en contrario.
  • Entre tanto la acción derivada de la obligación primitiva quedará en suspenso”

Novación de la relación causal. Efectos.

  • Art.94.3 LTV:
  • “Subsiste la acción causal correspondiente a la relación jurídica que dio origen a la emisión y/o transmisión del título valor no pagado a su vencimiento, a menos que se pruebe que hubo novación”
  • Seguimos en el principio de autonomía.
  • Art. 1277 CC: Para que exista novación es preciso que la voluntad de novar se manifieste indubitablemente en la nueva obligación…

Novación de la relación causal. Efectos.

  • Art.94.3 LTV:
  • “Subsiste la acción causal correspondiente a la relación jurídica que dio origen a la emisión y/o transmisión del título valor no pagado a su vencimiento, a menos que se pruebe que hubo novación”
  • Seguimos en el principio de autonomía.
  • Art. 1277 CC: Para que exista novación es preciso que la voluntad de novar se manifieste indubitablemente en la nueva obligación…
  • “La ley no acepta en forma expresa que exista novación entre acreedor y deudor de la relación causal, si éstos son tenedor y obligado principal del título valor, tampoco entre endosatario y su inmediato endosante; salvo que en ambas situaciones se demuestre que existió animus novandi”.
  • Beaumont Ricardo.

Novación de la relación causal. Efectos.

  • Jurisprudencia ¿vigente?
  • “No procede la resolución de la compraventa cuando los vendedores han consentido la novación de la obligación de pago del precio por una nueva obligación de pago a través de títulos valores. En caso de incumplimiento en el pago del precio, el vendedor o el endosatario de los títulos debe limitarse a su cobro”
  • (Ejecutoria Suprema de 18.AGO.1993 –Gaceta Jurídica T. 30 Lima, 1996, p. 7-B))
  • Seguimos en el principio de autonomía.
  • Legitimación Activa
  • El legítimo tenedor del título valor se encuentra facultado para transferir su derecho o para hacerlo efectivo.
  • El titular del derecho cartular aparece a simple vista del documento, por la posesión del título de acuerdo a la ley de circulación del mismo o por su forma material de emisión
  • No se puede ejercer el derecho contenido en el título valor sin ser su propietario o poseedor legítimo. El documento será siempre necesario.
  • Legitimación Pasiva y Buena Fe
  • El principal obligado al pago lo verifica a quien se presume ser el legítimo propietario del título valor aunque posteriormente se detecte lo contrario.
  • No hay obligación de repetir el pago, salvo que se hubiera obrado con dolo o negligencia.
  • Este tratamiento deriva del principio de buena fe del tenedor como condición de legitimación

Legitimación pasiva ¿cuándo no se debe pagar?

  • Artículo 102 LTV
  • “En los casos que se señalen a continuación, quien se considere con legítimo derecho sobre el título valor, puede solicitar al Juez que se declare la ineficacia del título respectivo; y, que se le autorice a exigir el cumplimiento de las obligaciones principal y accesorias inherentes a dicho título valor, salvo que no resulten aún exigibles, en cuyo caso podrá solicitar que se ordene la emisión de un duplicado quedando anulado el original, bajo responsabilidad del peticionario:
  • Haya desaparecido cualquier dato necesario para la identificación o determinación de los derechos que representa el título valor;
  • El título valor haya sido extraviado;
  • El título valor haya sido sustraído.”

Legitimación pasiva ¿cuándo no se debe pagar?

  • Artículo 102 LTV
  • Vía procesal: Proceso sumarísimo, con notificación a los obligados principales y solidarios, de ser el caso; así como a la entidad encargada de la conducción del mecanismo centralizado de negociación, si el TV se negocia a través de él.
  • El Juez ordenará que LOS EMPLAZADOS RETENGAN EL PAGO DE LAS OBLIGACIONES REPRESENTADAS POR EL TÍTULO VALOR y dispondrá la publicación de la solicitud, durante 5 días consecutivos, en el diario oficial. (Art.103LTV)
  • El legítimo tenedor puede oponerse.

Legitimación pasiva ¿cuándo no se debe pagar?

  • Responsabilidad anterior a la notificación
  • Legitimidad pasiva en estricto:
  • “Queda liberado de responsabilidad el obligado principal que hubiera cumplido en su oportunidad con las obligaciones principales o accesorias inherentes al título valor antes de ser notificado de la demanda de ineficacia a que se refiere el Artículo 103, salvo que se haya ejercitado el derecho de suspensión de pago conforme al Artículo 107” (Art. 104 LTV)
  • Quien pretenda solicitar la declaración judicial de ineficacia de un TV, bajo su responsabilidad, podrá dirigir comunicación de fecha cierta y recepción comprobable a los obligados a pagarlo o a cumplir las obligaciones inherentes al TV, requiriéndoles suspender el cumplimiento de dichas obligaciones
  • Obligado a interponer la acción judicial de ineficacia en 15 días, sino caduca este derecho.

Legitimación pasiva. Expedición de duplicado cuando el título valor desaparecido había sido “digitalizado”

  • Pérdida, extravío, deterioro o destrucción del título valor original.
  • ¿Qué sucede si previamente había sido “digitalizado”?, es decir se cuenta con copia autenticada de la microforma del título valor conforme al Decreto Legislativo Nº 681 que ya mencionamos.
  • Art. 11º del D.Leg. 681:
  • “En caso de pérdida, extravío, deterioro o destrucción del original, una vez cumplidos los trámites legales, para la expedición del duplicado, el juez toma en cuenta la copia autenticada de la microforma del título, para establecer el contenido del duplicado que se expida”

Precisión. Otro tema es el “deterioro notable o destrucción parcial” del título valor.(Art. 101LTV)

  •  
  • No es cualquier deterioro…tiene que ser “notable”.
  • Si el juez advierte dentro de un proceso el deterioro notable ¿qué debe hacer?
  • Devolver el título valor al justiciable haciéndole saber del deterioro NOTABLE ya que existe regulación legislativa para la subsanación o sustitución de dicho documento.
  • Un deterioro no significativo no debería merecer trámite judicial alguno.

Precisión. Otro tema es el “deterioro notable o destrucción parcial” del título valor.(Art. 101LTV)

  •  
  • 101.1 Si un título valor se deteriora notablemente o se destruye en parte, subsistiendo los datos necesarios para su identificación, el obligado principal debe reponerlo por otro, si el tenedor lo exige mediante comunicación notarial, contra entrega del título original debidamente anulado.
  • 101.2 Si además del obligado principal, dicho título hubiese sido suscrito por otras personas, éstas, si el tenedor lo exige mediante comunicación notarial, deberán intervenir y firmar en el nuevo título valor, con derecho a testar sus firmas en el documento original.
  • 101.3 Si cualquiera de los requerimientos notariales señalados en los párrafos anteriores no fuese atendido en el plazo de tres días hábiles por el requerido, a petición del tenedor, el Juez ordenará el cumplimiento de las obligaciones antes señaladas, en proceso sumarísimo, por el sólo mérito de la presentación del título original; sin perjuicio de la responsabilidad que corresponda por la negativa injustificada de sustituir el título o intervenir en él.

Caso de pedido de ineficacia respecto a una relación jurídica cartular

  • A celebra un contrato de compraventa con B.
  • Se trata de una compraventa de bien futuro. B tiene que demoler un inmueble y construir para A. El inmueble debe ser entregado en 12 meses.
  • A se compromete a pagar el precio de la compraventa, una parte al contado y el saldo en 48 meses.
  • Dicho precio se incorpora en 48 letras de cambio de vencimientos mensuales sucesivos.

Caso de pedido de ineficacia respecto a una relación jurídica cartular

  • Transcurridos 12 meses A no realiza ningún trámite ni gestión respecto a la construcción de lo comprometido.
  • B decide resolver el contrato, que se le devuelva lo pagado hasta ese momento y que se le entreguen las 36 letras de cambio pendientes de pago. Cursó carta notarial
  • A le indica que no puede entregarle las 36 letras en tanto han sido endosadas sucesivamente a Ferremarket SA y luego a EXTEBANDES SA.
  • Ya que resolvía el contrato señaló que las letras ya no representaban obligación alguna.
  • B decide demandar judicialmente la ineficacia judicial de las 36 letras contra él.

Caso de pedido de ineficacia respecto a una relación jurídica cartular

  • Se presentó la demanda de ineficacia de acto jurídico.
  • Los demandados señalaron que los títulos valores contienen obligaciones autónomas y han sido puestos en circulación.
  • El juez señaló que las letras ya no representan obligación patrimonial para la aceptante sino para el girador demandado, por tanto son ineficaces para la demandante pero no contra la demandada. No se devuelven las letras por haber sido puestas en circulación.
  • Exp. 58836-97 Demandante: Patricia Orrego Calle. Demandados: Casahorro SA Y EXTEBANDES SA. Juez Violeta Rondón Aguirre.

Caso de pedido de ineficacia respecto a una relación jurídica cartular Corte Superior

  • El petitorio de ineficacia de las letras de cambio “en cuanto va dirigido contra CASAHORRO Sociedad Anónima y FERREMARKET Sociedad Anónima resulta improcedente, en la medida que ellos han dejado de ser tenedores de las cambiales ni titulares de una eventual acción cambiaria…por lo que REVOCARON la sentencia apelada…REFORMÁNDOLA, la declararon infundada contra…EXTEBANDES e improcedente contra CASAHORRO…Y FERREMARKET…”
  • Exp. 58836-97 Corte Superior de Justicia de Lima. Sala de Procesos Abreviados y de Conocimiento. Resolución 695-S de 12OCT1998

Caso de pedido de ineficacia respecto a una relación jurídica cartular Casación

  • Se declara procedente el recurso por los incisos 1 y 2 del art. 383º del CPC por interpretación errónea de la ley (artículo 1º Ley de Títulos Valores) y por inaplicación del art. 1371º del CC (resolución por causal sobreviniente)…
  • Luego la Sala Civil de la Corte Suprema declara INFUNDADO el recurso de casación y condenan a la demandante al pago de 2 URP y costas y costos.
  • Cas. 177-99 Lima. 10FEB1999 y 30JUN1999

Caso de pedido de ineficacia respecto a una relación jurídica cartular Casación

  • “…en materia de títulos valores rige el principio de autonomía…el derecho adquirido en el proceso de circulación del documento cartular es un derecho originario, no es derivado, es decir el derecho adquirido mediante el endoso del título es independiente de las relaciones personales entre el endosante y los obligados anteriormente firmantes de las letras; por ello, la aceptante, el girador y los endosantes quedan obligados solidariamente frente a su tenedor…”
  • “…el principio de la autonomía de la voluntad ha sido consagrado en el último párrafo…, el cual dispone que el demandado no puede deducir las excepciones personales fundadas en sus relaciones con los otros obligados anteriormente firmantes…a menos que el demandante al adquirirlo hubiere actuado a sabiendas en daño de aquél”
  • “…en el caso…la resolución del contrato se deriva de las relaciones personales entre la giradora y la aceptante…no siendo posible que esta oponga al tenedor…las excepciones personales…más aún cuando no se ha acreditado que el tenedor haya adquirido dichos documentos conociendo la resolución del contrato de compraventa, y en daño de la aceptante de los referidos títulos”
  • Cas. 177-99 Lima. 10FEB1999 y 30JUN1999
  • LEGITIMACION
  • TITULO Y DERECHO
  • En los títulos ordinarios:
  • El documento es accesorio al derecho: quien tiene el derecho tiene también el derecho a obtener el título.
  • En los títulos valores
  • El derecho es accesorio al título: quien tiene el título es titular del derecho y no hay derecho sin título.
  • SOLIDARIDAD CARTULAR (ART. 11)
  • Girador / Emisor Aceptante Endosante Aval/Fiador
  • DE
  • TV
  • OBLIGADOS SOLIDARIA-MENTE
  • Frente a
  • Tenedor
  • Salvo cláusula o disposición legal expresa en contra ejm. 11.5
  • Ya verá si acciona contra uno o contra todos los que ocupen la misma posición.
  • Entre ellos no hay acción cambiaria. Se aplican las normas relativas a la Obligación Solidaria

Art. 11.5 LTV

  • La firma puesta en un título valor al portador, como constancia de su cobro o del ejercicio de derechos representados por dicho título, no origina para el firmante ninguna obligación cambiaria derivada de dicho título valor”.
  • LA LEY QUIERE MÁS SEGURIDAD.
  • Da igual derecho al que pagó el TV para poder repetir el pago contra los anteriores intervinientes en el título valor.
  • El tenedor opcionalmente accionará : (Incluso acumulativamente)
  • Art. 96
  • VIA DIRECTA PLAZO: 3 AÑOS Vcto.
  • VIA DE REGRESO PLAZO: 1 AÑO Vcto.
  • Contra Principales Obligados
  • Contra endosantes o sus garantes
  • GIRADOR
  • ACEPTANTE
  • GARANTE
  • (Cualquiera)
  • Ese “cualquiera” ejercitará contra los que suscribieron antes de él la acción de ulterior Regreso PLAZO 6 meses desde el pago.
  • Consecuencia: Acción de reembolso

Plazos para las acciones directa y de regreso en caso de los títulos valores de vencimiento a la vista

  • En el caso de los cheques, los plazos de prescripción se computan a partir del último día del plazo de presentación a cobro señalado en la LTV.
  • Los demás títulos valores con vencimiento a la vista, el cómputo se hará a partir del día de su presentación a cobro o, de no haberse dejado constancia de ello, a partir del día de su respectivo protesto o de la formalidad sustitutoria; y, de no estar sujeto a ello, a partir del último día para su presentación al pago conforme a ley o del señalado para ello en el mismo título.
  • Esas acciones son derecho sustantivo que se ejercita, de ser el caso, mediante el Proceso Ejecutivo
  • Derecho Adjetivo.
  • TENEDOR  derecho a ejercitar acumulativamente
  • DIRECTA
  • ACCIÓN
  • REGRESO
  • CPC Acumulación subjetiva de pretensiones
  • Antes el Código de Procedimientos Civiles hablaba de la prescripción que la podía declarar de oficio el Juez (por 3 años por ejm. en la accíón directa)
  • Luego no dijo nada, ¿porque era caducidad en anterior LTV?
  • Hoy Art. 96 dice Prescripción.

“Acción”

  • Se entendería que la LTV habla de “acción” como un derecho abstracto del acreedor de un título valor.
  • “Pretensión” sería el interés directo de quien plantea un reclamo ante los tribunales en la “vía procesal” que corresponda.

Artículo 94.4 LTV:

  • “Si el tenedor opta por ejercitar la acción cambiaria, de acuerdo al Artículo 18 podrá recurrir a cualquiera de las vías procesales que admita la ley procesal”
  • Artículo 18: Mérito ejecutivo y ejercicio de las acciones cambiarias
  • 18.1 Los títulos valores tienen mérito ejecutivo, si reúnen los requisitos formales exigidos por la presente Ley, según su clase.
  • 18.2 El tenedor podrá ejercitar las acciones derivadas del título valor en proceso distinto al ejecutivo, observando la ley procesal. [...]
  • DERECHO DEL TENEDOR:
  • Acc. Camb. Directa
  • Contra Obligado principal y
  • sus garantes
  • Acc. Camb. De Regreso
  • Contra Endosantes
  • Garantes de Endosantes
  • Resto de
  • obligados diferente al principal y sus garantes.
  • Se puede ejercitar conjunta o
  • sucesivamente
  • ACCIONES CAMBIARIAS
  • Quien paga en vía de Regreso
  • REPITE EL PAGO CONTRA DEMÁS OBLIGADOS QUE HAYAN INTERVENIDO EN EL TITULO VALOR ANTES QUE ÉL.
  • Acción Ulterior de Regreso
  • Esta misma Acción corresponde a quien pague en esta vía.
  • ¿Y si el pago es parcial?
  • Art. 65.4
  • Entregar al que pagó (y a su costa) copia certificada Notarial y Judicial del Título Valor.
  • Debe constar el pago Parcial.
  • Quien hizo al pago, con la copia puede iniciar sus acciones cambiarias.
  • La copia certificada  Merito Ejecutivo
  • ¿Y el original? ¿Volvemos a duplicados?
  • REQUISITOS PARA EJERCITAR ACCIONES CAMBIARIAS
  • En el Cheque
  • Constatación por funcionario del Bco.
  • Protesto notarial “voluntario
  • b TV sujeto a formalidad que sustituye el protesto:
  • a TV sujeto a protesto Se verifique
  • En TV con cláusula de no protesto: Tenencia del TV vencido (Art. 52 LTV)
  • + Haber cursando comunicación a la Cámara
  • de Comercio respectiva
  • Si hay falta de estos requisitos se puede recobrar mérito ejecutivo del documento dentro del plazo de prescripción, si el tenedor logra en Expresa
  • forma ó El reconocimiento Judicial del TV Ficta
  • Contenido + firma
  • SUJETOS QUE OCUPAN LA MISMA POSICIÓN
  • Si sucede ello y con igual responsabilidad en el TV
  • Responden solidariamente frente al tenedor
  • No hay acción cambiaria entre ellos.
  • Sus relaciones sujetas al derecho común.
  • SUJETOS QUE OCUPAN LA MISMA POSICIÓN
  • Si sucede ello y con igual responsabilidad en el TV
  • Responden solidariamente frente al tenedor
  • No hay acción cambiaria entre ellos.
  • ¿Qué derechos tiene el garante que pagó el TV?
  • MEDIOS DE DEFENSA CONTRA LAS ACCIONES CAMBIARIAS :
  • Contradicción - como defensa previa – es derecho material...
  • CUALQUIERA SER LA VIA EN QUE SE EJERCITA LAS ACCIONES DERIVADAS DEL TITULO VALOR.
  • El demandado puede contradecir por:
  • Literalidad y formalidad (defectos de forma)
  • Falsedad de firma que se le atribuye
  • Falta de capacidad o representación del demandado cuando se firmó el Título Valor.
  • Falta del protesto
  • - Protesto defectuoso
  • - Falta de formalidad sustitutiva
  • Completado en forma contraria a los acuerdos adoptados (acompañar documentos donde conste lo real)
  • e) TV. incompleto
  • al emitirse

Títulos valores Formalidad rigurosa en el “proceso ejecutivo”

  • “Los títulos valores son documentos enteramente formales y como tales, para hacer valer la obligación que representan, están sometidos a formalidades exigentes, en el caso del proceso ejecutivo”
  • Torres Anibal. Diccionario de Jurisprudencia Civil
  • f) Falta de cumplimiento de requisitos de la acción cambiaria.
  • Defensas que derivan de sus relaciones personales y las que procedan según La Ley Procesal.
  • CUALQUIERA SER LA VIA EN QUE SE EJERCITA LAS ACCIONES DERIVADAS DEL TITULO VALOR.
  • Además

Medios de defensa contra las acciones cambiarias

  • “(...)Resulta evidente que el propio demandante ha aceptado que las cambiales se giraron a consecuencia de un contrato de compraventa que no llegó a realizarse, por lo que se hace evidente que el demandado no le adeuda precio alguno que pudiera estar repaldado en las cambiales y por tanto no puede obligársele a pagar una deuda que no existe desde que no se puede condenar a una persona al pago de una suma de dinero representada por una letra de cambio por el mero hecho de que es un título valor, sin observar que este mandato puede llevar a ocasionar una injusticia al conminar a una persona a pagar lo que no debe; pues el solo hecho de poseer un título valor no da mérito a alguien a cobrar aquello a lo que no tiene derecho”
  • Exp. 840-98 Lima

Medios de defensa contra las acciones cambiarias

  • “(...)Resulta evidente que el propio demandante ha aceptado que las cambiales se giraron a consecuencia de un contrato de compraventa que no llegó a realizarse, por lo que se hace evidente que el demandado no le adeuda precio alguno que pudiera estar repaldado en las cambiales y por tanto no puede obligársele a pagar una deuda que no existe desde que no se puede condenar a una persona al pago de una suma de dinero representada por una letra de cambio por el mero hecho de que es un título valor, sin observar que este mandato puede llevar a ocasionar una injusticia al cominar a una persona a pagar lo que no debe; pues el solo hecho de poseer un título valor no da mérito a alguien a cobrar aquello a lo que no tiene derecho”
  • Datos adicionales:
  • -Recaudó un TV que no había circulado
  • -Se oponen excepciones basado en relaciones personales
  • -Se requirió al demandante a exhibir algún documento donde conste el acto o negocio que dio lugar a la emisión del TV.
  • -Se declaró fundada la contradicción e improcedente la demanda.

Medios de defensa contra las acciones cambiarias

  • “Habiéndose establecido una excepción derivada de relaciones personales, entre tenedor y aceptante, ya no son aplicables los principios de incorporación, literalidad, abstracción y autonomía”
  • Cas 1569-98 Lima
  • El TV se giró por un contrato de compraventa que no llegó a realizarse.
  • TV no circuló
  • No se puede defender o contradecir basado en sus relaciones personales:
  • Con los otros obligados
  • Con quienes no mantenga relación causal vinculada al Título Valor.
  • A menos que al adquirirlo, el demandante hubiere obrado a sabiendas del daño de aquel.
  • CUALQUIERA SER LA VIA EN QUE SE EJERCITAN LAS ACCIONES DERIVADAS DEL TITULO VALOR.
  • CAUSALES DE CONTRADICCIÓN, veamos (antes del Decreto Legislativo 1069)
  • VIA EJECUTIVA (Art. 688 y ss CPC)
  • PROCESOS DE EJECUCIÓN
  • Proceso Ejecutivo
  • Titulo Ejecutivo (693 CPC)
  • Mandato Ejecutivo
  • Contradicción
  • Proceso de Ejecución de Resolu-ción Judicial
  • Proc. de Ejecución de Garantía.
  • Ejecu-ción for-zada
  • Título de Ejecución
  • Apercib.: iniciar Ejecución forzada
  • Requis. de Ley
  • Protesto con dero-gado CPC plazo 6 meses
  • DERECHOS PROCESALES: CPC
  • INEXIGIBILIDAD O ILIQUIDEZ DE OBLIGAC.
  • NULIDAD FORMAL O FALSEDAD DE TITULO
  • EXTINCIÓN DE LA OBLIGACIÓN EXIGIDA
  • EXCEPCIONES Y DEFENSAS PREVIAS
  • Traslado 3 días  Juez cita a audiencia en 10 días – 5 días sentencia.
  • Art. 455 CPC Beneficio de excusión y otras que regulen las normas sustantivas se tramitan como excepciones
  • Tener en CTA. SOLIDARIDAD CARTULAR
  • Ubiquemos las causales de contradicción en el CPC (Decreto Legislativo 1069)
  • PROCESO Único de Ejecución
  • Proceso Único de Ejecución
  • Titulo Ejecutivo (688 CPC)
  • Mandato Ejecutivo
  • 5 días para la.Contradicción
  • Ejecución de Garantías
  • Ejecu-ción for-zada
  • Apercib.: iniciar ejecución forzada
  • Requisitos de DemandaArt.690-A
  • El ejecutado puede contradecir la ejecución y proponer excepciones procesales o defensas previas.
  • En el mismo escrito se presentan los medios probatorios. (Art. 690-D CPC)
  • Art. 455 CPC Beneficio de excusión y otras que regulen las normas sustantivas se tramitan como excepciones
  • Ejecución de Resoluciones Judiciales

La contradicción

  • “...la contradicción aparece como la posibilidad que se le asigna al demandado para hacer valer las defensas que tenga contra el título. Apréciese...que la contradicción nos remite a una cognición sumaria, donde los supuestos de contradicción acogidos en los diversos incisos [del artículo 690-E]...solo pueden ser probados con documentos, declaración de parte y pericia”
  • (Ledesma Marianella)
  • Es un incidente de cognición limitado

Excepciones

  • Monroy califica la excepción como una defensa de forma, a través de la cual se denuncia la falta o defecto de un presupuesto procesal o una condición de la acción; en ningún momento ataca la pretensión del actor, por ello, será siempre procesal.
  • Las excepciones están en el Art.446 del CPC.
  • Otros distinguen también entre excepciones procesales y sustanciales.

Defensa previa

  • “Viene a ser una modalidad de ejercer el derecho de contradicción y busca la suspensión del trámite del proceso hasta que se cumpla el plazo o el acto previsto por la ley sustantiva, como antecedente para el ejercicio idóneo del derecho de acción”
  • Ledesma Marianella

Defensa previa

  • “...son enunciadas en las normas materiales y en sí constituyen elementos propios de una institución determinada con mérito procesal...”
  • Ledesma Marianella

Defensa previa

  • “Algunos autores admiten la existencia de defensas previas provenientes del convenio de partes, por ejemplo, pactos que implican obligación de realizar comunicaciones, requerimientos previos a cualquier acción judicial, que obren en un contrato determinado. Este tipo de defensas previas son de origen convencional; sin embargo, pueden confundirse con el título de la obligación en sí, en todo caso, se trataría de una interpretación extensiva del artículo 455 del CPC...”
  • Ledesma Marianella

Defensa previa

  • ¿será defensa previa el que la obligación causal se encuentre como “litigiosa”?
  • Esto es importante para saber si con el cambio al actual Proceso Único de Ejecución pueden ingresar algunas defensas de fondo...

Defensas Previas Tomado de: Diccionario de Jurisprudencia Civil Aníbal Torres Vásquez

  • “Las defensas previas constituyen antecedentes naturales de orden civil que deben observarse previamente para el ejercicio del derecho de acción (Exp. 936-343ª Sala, Ej. 14jun1995...).
  • EFECTOS:
  • “No puede ampararse la paralización del proceso a través de una defensa previa apoyada en supuestas omisiones de tipo formal que de haber sido ciertas hubieran llevado a la inadmisibilidad de la demanda en su oportunidad (Exp. 405-94, 1ª Sala, Ej. 21 Sep 1994...)
  • Ubiquemos las causales de contradicción en el CPC (Decreto Legislativo 1069)
  • PROCESO Único de Ejecución
  • Proceso Único de Ejecución
  • Titulo Ejecutivo (688 CPC)
  • Mandato Ejecutivo
  • 5 días para la.Contradicción
  • Requisitos de DemandaArt.690-A
  • El ejecutado puede contradecir la ejecución y proponer excepciones procesales o defensas previas.
  • En el mismo escrito se presentan los medios probatorios.
  • Traslado al Ejecutante por 3 días, debiendo proponer los medios probatorios.
  • Juez resuelve con un Auto, observando la reglas para el saneamiento procesal y pronunciándose sobre la Contradicción.
  • Si se requiere se señalará fecha para la realización de una audiencia (única) para la actuación de medios probatorios.
  • La contradicción sólo podrá fundarse según la naturaleza del título en:
  • Inexigibilidad o iliquidez de la obligación.
  • Nulidad formal o falsedad del título; o cuando siendo éste un título valor emitido en forma incompleta, hubiere sido completado en forma contraria a los acuerdos adoptados (ver ley de la materia).
  • La extinción de la obligación exigida.

Inexigibilidad de la obligación

  • “Una obligación es inexigible por razones de tiempo, lugar y modo. Si la obligación ha de cumplirse en determinado plazo y este no ha vencido; si el demandado acude a un juez del lugar distinto al pactado o si la obligación de pago a cumplirse está pendiente de una condición o cargo; o cuando la ejecución no se realiza en la forma señalada no merece amparar la contradicción”
  • Exp.No.1046-2001 21/01/2002

La contradicción y las excepciones y defensas previas

  • “Con la creación del Proceso Único de Ejecución se han unificado las reglas referidas a la contradicción, sacándose de las causales de contradicción a las “excepciones y defensas previas” para regularla como un mecanismo de defensa autónomo que, no obstante, se puede realizar en el mismo escrito en el plazo de 5 días de notificado el mandato ejecutivo...”
  • Ledesma Marianella

La contracción y las excepciones ... Consulta absuelta por la División de Estudios Legales de Gaceta Jurídica, citada por M.Ledesma

  • Ahora con el nuevo Proceso Único de Ejecución se habla de “excepciones procesales”.
  • La ley anterior decía simplemente “excepciones”.
  • Con ello se ha zanjado polémica que existía para determinar si eran procedentes en el proceso ejecutivo (ahora proceso único de ejecución) las llamadas excepciones cambiarias.

La contracción y las excepciones ... Consulta absuelta por la División de Estudios Legales de Gaceta Jurídica, citada por M.Ledesma

  • Si revisamos las causales de contradicción del Art. 19 LTV veremos que algunas pueden coincidir con las procesales.
  • Sin embargo, por ejemplo la falta de capacidad o representación a la firma del título (requisito de fondo) o las defensas que se deriven de las relaciones personales...con la modificación del CPC ... “ya no existe duda de que estos supuesto se encuentren excluidos de la posibilidad de ser utilizados como mecanismos de defensa”

La contradicción

  • M.Ledesma sostiene que las causales de contradicción se describen en los 3 supuestos que recoge el Art. 690-D del CPC. “Son causales cerradas, no cabe interpretación extensiva a otros supuestos que no sean los expresamente regulados en dicho artículo...”
  • Luego también señala:
  • “Bajo el proceso único de ejecución se permite recurrir a las excepciones y defensas previas..”

La contradicción

  • Si el juez aprecia que se está tratando de “contrabandear” un supuesto de contradicción a través de alguno de los tres supuestos anteriores, sin que el contenido y desarrollo de la argumentación se ajuste a la causal invocada, debe proceder al rechazo liminar de la contradicción.
  • CASO EN PROCEDIMIENTOS DE EJECUCIÓN
  • ¿En ejecución de garantías puedo comprender a los garantes de un título valor ahora que es un Proceso Único de Ejecución?
  • PAGARÉ CON GARANTÍA HIPOTECARÍA Y CON AVALES.
  • DEMANDA – ART. 720 CPC (EJECUCIÓN DE GARANTÍAS)
  • A principal Obligados y
  • Avalistas
  • Con Art. 720 no puedo comprender a avalistas
  • Tenía que ser con el proceso ejecutivo.
  • EFECTOS DEL TÍTULO VALOR NO CAUSADOS
  • Acción extinguida
  • Requisitos
  • Enriquecimiento del Demando
  • Empobrecimiento del Demandante
  • Vinculación
  • Sin causa

Gracias

  • Revisar las diferentes figuras de endoso de los títulos valores a la orden


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